ТЕМАТИЧЕСКИЕ РУБРИКИ

АНАЛИТИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ




Оффшоры не популярны у российских банков

Усиление регулирования операций с банков России с оффшорными банками дало свои результаты К концу 2000 года кредиты российских банков оффшорным банкам составили всего $14 млн. и продолжают сокращаться. Привлечение средств у нерезидентов более популярно и за 2000 год увеличилось в 2 раза. Но и здесь сумма кредитов невелика - чуть более $600 млн. При этом подавляющая часть операций приходится на оффшорные банки, являющиеся "дочками" крупнейших иностранных банков, либо самого ЦБ РФ и ВТБ.

Банк России усиливает регулирование операций с оффшорными банками. В 1999-2000 годах Центральный банк проводил определенное давление на коммерческие банки с целью уменьшить объемы операций с оффшорными зонами. Центральный банк издал список "государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим и (или)" не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при совершении финансовых операций (оффшорных зон)". Всего в список попали 64 территории из 47 государств.

В частности, для оффшорных зон установлен жесткий порядок создания резервов под возможные потери по ссудам. По большинству сделок с резидентами оффшорных зон установлен 50% норматив отчисления в резервы под возможные потери по ссудам.

Также еще в конце августа 1999 года ЦБ ввел значительные ограничения на установление корреспондентских отношений с оффшорными банками. Корреспондентские счета российским банкам разрешается открывать только в банках, удовлетворяющих очень жестким критериям. Такие банки либо должны иметь весьма высокие рейтинги, установленные ведущими рейтинговыми агентствами (не ниже Аа3 по шкале Moody's, не ниже АА- по шкале Standard and Poor's, и не ниже АА- по шкале Fitch IBCA), либо входить в число 1000 крупнейших банков мира, либо иметь размер собственного капитала не ниже 100 млн. евро при условии предоставления финансовой отчетности, прошедшей независимый аудит. Специально оговаривается разрешение на установление корреспондентских отношений с East-West United Bank (Люксембург) - дочерним банком ЦБ РФ - и Russian Commercial Bank (Кипр) - почерним банком Внешторгбанка РФ. При этом не допускается возможность выдачи Банком России разрешения на установление корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, не отвечающими требованиям, установленным данным Указанием.

Выданные межбанковские кредиты резидентам оффшорных зон, млн. долл.

 

на 1 января 2001 года

на 1 января 2000 года

остаток

выдано за месяц

возвращено за месяц

число кредитов

остаток

выдано за месяц

возвращено за месяц

число кредитов

Кипр

5.834

4.576

3.576

8

32.103

6.091

5.381

8

Науру

3.905

4.929

6.205

4

10.097

29.802

28.901

14

Люксембург

3.706

103.258

106.208

8

21.254

63.367

48.396

9

Ангилья

0.158

0.019

0.312

1

0.000

0.802

1.193

1

Ирландия

0.000

249.101

249.101

1

4.000

40.322

36.322

1

Вануату

0.000

0.959

3.089

2

0.000

5.828

6.268

2

Бахрейн

0.000

0.000

0.000

0

0.000

143.369

158.047

1

Палау

0.000

0.000

0.000

0

0.000

2.687

2.687

2

Итого

13.603

362.842

368.493

24

67.454

292.267

287.195

38

Источник: ЦЭА "Интерфакса"

Нет нужды говорить, что весьма немногие оффшорные банки удовлетворяют этим критериям, фактически весь выбор был сведен к работе с дочерними структурами иностранных банком и двумя дочерними оффшорными банками, связанными с самим Центральным банком России.

Российские банки выдали в кредит банкам из оффшорных зон всего $14 млн. Вопреки распространенному представлению операции российских банков с оффшорами невелики. Задолженность российских банков по кредитам банков-нерезидентов из оффшорных зон на конец 2000 года составила всего $13,6 млн. На начало 2000 года задолженность также была невелика - $67,5 млн. За год число банков, выдававших кредиты оффшорным банкам сократилось с 38 до 24. Причем сокращение объема кредитования сопровождалось увеличением оборота.

Обращает внимание, что рост оборота происходит за счет расширения операций с цивилизованными оффшорами: Ирландией и Люксембургом. Наибольший вклад в кредитование оффшоров вносят кредиты "дочек" иностранных банков оффшорным подразделениям материнских банков.Подавляющая часть оборота приходится на операции Гаранти банка Москва с дочерними банками головного банка из Турции с оффшорных зонах. При исключении влияния турецкого банка оборот по кредитованию оффшорных банков также снизился за год примерно в 4 раза. Особенно заметно сократились операции с т.н. "черными оффшорами" - Науру, Вануату, Палау.

Крупнейшие кредиторы банков из оффшорных зон, млн. долл.

Банк-кредитор

Банк-заемщик

Страна

оборот за месяц

остаток на конец месяца

выдано

погашено

1

Гаранти банк-Москва

Garanti Financial Servis

Ирландия

249.101

249.101

0.000

Turkiye Garanti Bankasi

Люксембург

7.432

5.981

1.800

2

Газпромбанк

Cedel Bank

Люксембург

64.200

68.750

0.000

3

БВТ

East-West United Bank

Люксембург

23.490

23.490

0.000

4

Сбербанк России

East-West United Bank

Люксембург

5.064

5.064

0.000

5

Центрокредит

NT Bank

Науру

2.060

3.374

0.462

Nest bank

Вануату

0.000

2.131

0.000

6

Внешторгбанк

Russian Commercial Bank

Кипр

2.050

2.028

2.000

7

Альфа-банк

Ardex International Bank

Науру

1.947

1.947

0.000

8

Банк Китая (Элос)

Bank of China

Люксембург

1.517

1.500

1.500

9

Геленджик-банк

East-West United Bank

Люксембург

1.475

1.347

0.400

10

КМБ-банк

Russian Commercial Bank

Кипр

1.307

1.298

0.800

Источник: ЦЭА "Интерфакса"

Значительная часть кредитов банкам из стран, относимых ЦБ к оффшорным зонам приходится на дочерний банк ЦБ РФ в Люксембурге - East-West United Bank. на него приходится более четверти оборота по кредитованию оффшорных банков (при исключении операций Гаранти-банка). Также очень популярен Russian Commercial Bank - кипрский дочерний банк Внешторгбанка РФ. На него приходится почти половина средств, размещенных российскими банками в оффшорных зонах (при исключении операций Гаранти-банка Москва) и практически все операции с Кипром.

Динамика оффшорного кредитования также свидетельствует о снижении популярности работы с оффшорными банками. Пик кредитования пришелся на конец июля 2000 года. Однако, столь резкий рост объемом определяется одним банком - Ситибанк Т/О выдал кредит одноименному банку, зарегистрированному в Бахрейне. Таким образом, прирост оффшорных сделок по кредитованию банков объясняется в основном операциями российских дочек иностранных банков с аналогичными структурами в оффшорных зонах. Собственно российские банки сокращают операции с оффшорами, исключение составляют только кредиты, предоставленные банкам с российским участием - ВТБ и Банка России.

Динамика выданных межбанковских кредитов резидентам оффшорных зон, млн. руб.

Источник: ЦЭА "Интерфакса"

Обращает внимание кредит в размере почти $3,5 млн., выданный банком "Российский кредит" оффшорному банку из Науру - Intercredit, причем в декабре 2000 года сумма требований к оффшорному банку даже увеличилась.

Кредиты, полученные от оффшорных банков в 2000 году выросли в 1,5 раза. Совершенно иная ситуация наблюдается с привлечением средств от оффшорных банков. За 2000 год объем кредитов, полученных российскими банками от оффшорных банков увеличился в 1,5 раза и достиг $660 млн., оборот по привлечению средств за декабрь 2000 года составил $2,7 млрд., а в целом за год превысил $33 млрд. Для российских банков с целом эти суммы не очень велики. К тому же число банков, имевших в декабре 2000 года кредитные отношения с оффшорными банками за 2000 год сократилось с 80 до 45.

Динамика задолженности по межбанковским кредитам от резидентов оффшорных зон, млн. долл.

Источник: ЦЭА "Интерфакса"

Обращает внимание, что за 2000 год в структуре привлечения оффшоных кредитов по странам не произошло. Заметному сокращению подверглись только сделки с банками Науру - одного из самых известных "черных оффшоров".

Полученные межбанковские кредиты от резидентов оффшорных зон, млн. долл.

 

на 1 января 2001 года

на 1 января 2000 года

остаток

получено за месяц

возвращено за месяц

число кредитов

остаток

получено за месяц

возвращено за месяц

число кредитов

Бахрейн

378.500

253.659

147.626

1

222.980

149.026

200.011

1

Багамские острова

186.744

1932.509

1971.426

2

84.354

1566.481

1568.002

2

Ирландия

40.365

0.573

0.129

1

10.144

5.393

5.240

1

Кипр

29.855

26.157

39.667

13

83.341

61.754

62.399

17

Люксембург

13.208

5.822

15.953

6

27.368

56.404

65.160

8

Науру

7.661

67.486

62.307

16

16.034

919.254

930.516

42

Вануату

0.000

319.561

321.692

3

0.705

19.786

21.523

3

Палау

0.000

124.802

124.802

2

1.970

146.635

144.701

4

Гренада

0.000

0.003

0.003

1

0.000

2.115

2.115

1

Мальта

0.000

0.000

0.000

0

2.356

0.164

0.138

1

Итого

656.334

2730.573

2683.604

45

449.250

2927.011

2999.805

80

Источник: ЦЭА "Интерфакса"

Главные заемщики оффшорных банков - "дочки" иностранных банков в России. Наибольшую сумму - почти $400 млн. - привлек уже упоминавшийся Ситибанк Т/О от Citibank из Бахрейна. Еще $48 млн. приходится на кредиты, полученные Гаранти-банком Москва от Люксембургского и Ирландского банков, принадлежащих к той же банковской группе, а $17 млн. получил Кредит Свисс Ферст Бостон от одноименного кипрского банка.

Однако и чисто российские банки - Межпромбанк и Гута-банк получили $144,5 млн. и $42 млн. соответственно от двух банков с Багамских островов.

Крупнейшие получатели кредитов от банков из оффшорных зон, млн. долл.

Банк-заемщик

Банк-кредитор

Страна

остаток на конец месяца

оборот за месяц

получено

погашено

1

Ситибанк Т/О

Citibank

Бахрейн

378.500

253.659

147.626

2

МПБ

Citibank

Багамы

144.531

1922.472

1957.273

3

Гута-банк

Gilingam Bank & Trust

Багамы

42.213

10.037

14.153

4

Гаранти банк-Москва

Garanti Financial Servis

Ирландия

40.365

0.573

0.129

Turkiye Garanti Bankasi

Люксембург

7.609

5.736

15.484

5

Кредит Свисс ФБ

Credit Suisse

Кипр

17.237

4.200

5.022

6

Инфобанк

Global Market dev Bank

Науру

6.000

6.000

0.000

6

Промсвязьбанк

Federal Bank of Middle East

Кипр

3.250

0.063

2.500

8

Промстройбанк

Credit Suisse

Кипр

2.578

0.037

0.008

Dresdner Bank

Люксембург

1.719

0.024

0.006

Landesbank Schleswig

Люксембург

0.859

0.012

0.003

9

Империал

East-West United Bank

Люксембург

2.292

0.033

0.007

10

Солидарность

Cyprus Popular Bank

Кипр

2.000

0.028

0.006

Источник: ЦЭА "Интерфакса"

Немногим более, чем за год ЦБ добился значительного сокращения оффшорных операций российских банков. До кризиса 1998 года работа с оффшорными банком была весьма удобным способом для вывоза капитала и работы на иностранных финансовых рынках. В результате значительно упростилась как работа по управлению валютным курсом и борьба с утечкой капитала, так и, несомненно, повысилось качество активов поднадзорных банков.

РЕКЛАМА

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ

Худая теплица
Предвестники кризиса
Правда о Вашем банке



ПАРТНЕРЫ
 

На правах рекламы:

• У нас вы всегда можете заказать пошив свитшотов оптом из хорошего мягкого футера.

 

Главная | Новости | Кризис - 1998 | Реформы | Регулировани | Банки и реальный сектор | Вклады граждан в банках | Перспективы развития банковской системы России | Архив новостей
| Правила пользования | Заметки на полях | Горячее | Книги | Цитируемость | Анонсы | Публикации | Перспективы развития банковской системы России | Ссылки
   

Copyright © Михаил Матовников 2000-2017. При заимствовании информации с сайта ссылка на источник обязательна.