В Думу внесен законопроект, обязывающий отзывать лицензию у банка за нарушение противоотмывочного закона
Законопроект, обязывающий ЦБ РФ отзывать лицензию у банка за допущенные им нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, внесен в Госдуму, сообщили агентству "Интерфакс-АФИ" в думском комитете по кредитным организациям и финансовым рынкам.
Поправки в статью 20 закона "О банках и банковской деятельности" предусматривают, что Банк России будет обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций у банка, допустившего неоднократное нарушение в течение одного года порядка предоставления сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю в соответствии с законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В соответствии с действующей редакцией закона "О банках и банковской деятельности" Банк России в случае выявления указанных нарушений может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций. Таким образом, Банк России самостоятельно принимает решения в отношении необходимости отзыва лицензии, что обуславливает субъективность принимаемого решения, в результате различные банки, допустившие такие нарушения, могут быть поставлены в неравные условия.
Исключение субъективности при принятии соответствующего решения Банком России в отношении каждого конкретного случая должно положительно сказаться на развитии банковского сектора и позволит предупредить появление неконкурентных преимуществ у кредитных организаций, считают разработчики документа.
