Крупнейший ипотечный банк Великобритании не пережил кризиса доверия
Резко обострилась ситуация на британском финансовом рынке. Акции крупнейшего в стране ипотечного и сберегательного банка HBOS обвалились на 60% после того, как взлетели ставки межбанковского кредитования и инвесторы засомневались в способности HBOS привлекать средства.
Спустя несколько часов стало известно, что британский банк Lloyds TSB готовит экстренное поглощение HBOS, о котором может быть объявлено уже сегодня.
Крах Lehman Brothers, проблемы в AIG и паника на мировых рынках ударили по британскому банковскому сектору. Вчера спустя час после открытия торгов на LSE акции крупнейшего британского ипотечного и сберегательного банка HBOS (активы – 37 млрд фунтов стерлингов, на депозитах лежит 258 млрд фунтов от 15 млн частных вкладчиков) обвалились на 60%: инвесторы испугались, что банкротство Lehman Brothers и общее ухудшение на финансовых рынках приведут к тому, что HBOS не сможет привлекать достаточно средств для покрытия собственных обязательств. Накануне, во вторник, акции HBOS подешевели на 22%, рыночная капитализация компании упала до 10 млрд фунтов.
Нервозность в отношении HBOS усугублялась ростом ставок на межбанковском рынке кредитования. Однодневная ставка LIBOR по фунтам стерлингов в последние дни выросла с 5,5% до 6,8%, по доллару – с 3,1% до 6,4% – рекордный рост за день. HBOS даже пришлось успокаивать рынок заявлением о том, что у него достаточно капитала. Однако падение акций HBOS продолжалось: британские инвесторы слишком хорошо помнят события вокруг другого британского ипотечного банка – Northern Rock. Ровно год назад, в середине сентября 2007 года, пятому по величине ипотечному банку Великобритании не хватило собственных средств для покрытия долговых обязательств и он вынужден был обратиться за помощью к правительству. Это вызвало среди вкладчиков настоящую панику: боясь банкротства Northern Rock, они ринулись снимать деньги со счетов. Ситуация вокруг Northern Rock вызвала обвал европейских фондовых рынков. Тогда лишь гарантии британского правительства по сохранности частных вкладов успокоили ситуацию.
Котировкам HBOS вчера помогло сообщение BBC: спустя всего час после обвала акций HBOS телерадиовещательная корпорация со ссылкой на осведомленные источники сообщила, что пятый по величине банк Великобритании Lloyds TSB ведет переговоры об экстренной покупке HBOS. По данным BBC, сделка получила одобрение британского правительства, а в переговорах принимает участие сам премьер-министр Великобритании Гордон Браун (с 1997 по 2007 год занимал пост министра финансов Великобритании). Эти известия на время успокоили инвесторов – котировки HBOS отыграли падение. Чуть позже совет директоров HBOS подтвердил факт переговоров с Lloyds TSB. Британские СМИ со ссылкой на источники сообщают, что сделка между Lloyds TSB и HBOS может быть заключена уже сегодня. "Мы входим в новую фазу кризиса, которая может потребовать вынужденной консолидации сектора",– заявил в аналитической записке для инвесторов аналитик UBS Филипп Финч. "Будет наблюдаться дальнейшая консолидация банковского сектора и продажа активов,– цитирует Bloomberg Филиппа Кивела, лондонского партнера международной финансово-аналитической компании Compass Advisers LLP.– Слабые будут предлагать себя сильным".
Barclays покупает активы Lehman Brothers Вчера третий по величине британский банк Barclays объявил о приобретении части активов американского инвестбанка Lehman Brothers, который заявил о своем банкротстве в понедельник. Barclays купит североамериканское подразделение Lehman Brothers, работающее в сфере инвестбанкинга и фондовых рынков. Общая сумма сделки оценивается в $1,75 млрд. За активы, которые оцениваются в $72 млрд, и за долги банка, оцененные в $68 млрд, Barclays заплатит $250 млн. Как сказано в заявлении Barclays, банк приобретет также штаб-квартиру Lehman Brothers в Нью-Йорке и два информационных центра американского банка "по цене, близкой к их рыночной стоимости". Кроме того, Barclays и Lehman Brothers заключили соглашение, согласно которому Barclays предоставит кредит в размере $500 млн для финансирования текущих операций Lehman Brothers. Помимо этого Lehman Brothers заявил, что ведет переговоры с Barclays о продаже некоторых подразделений, находящихся за пределами Северной Америки. По сведениям источников, которые цитирует CNN Money, предметом переговоров является брокерское подразделение Lehman Brothers в Азии. В среду котировки Barclays на Лондонской бирже выросли на 9%.
