ЦБ борется с отмыванием денег
В 2006 году Центробанк лишил лицензий более 40 кредитных организаций, что на порядок больше, чем за весь прошлый и позапрошлый годы, отмечают старший оценщик ЮК «Универсальный регистратор» Лев Эйдельман.
По его словам, большинство банков были закрыты за отмывание денег. В будущем за подобные махинации банки будут закрывать значительно реже. Сегодня лицензии отзываются в основном у организаций, не участвующих в системе страхования банковских вкладов. Этот фактор еще не является поводом для отзыва банковских лицензий, однако это значительно осложняет работу банка. Организации, которые по каким-либо причинам не стали участниками системы страхования вкладов, пытаются заработать как можно больше нелегальным путем и попадаются на отмывании средств. С каждой отозванной лицензией таких организаций остается меньше. Вскоре их совсем не останется, остальным банкам будет выгоднее работать в рамках закона, и лицензии будут отзываться не так часто.
По подсчетам аналитика, обналичка денег — очень выгодный бизнес. Так, в частности: в среднем в месяц на содержание московского банка уходит порядка $60 тыс. За обналичивание денег банки берут от 3,5% до 5% суммы. Например, «Бадр-Форте банк» за три месяца обналичил более 33 млрд рублей, т.е. 11 млрд в месяц. Ежемесячный минимальный заработок более 33 млн рублей, минус 2 млн на содержание банка. Чистая прибыль — 31 млн рублей, и это по самым скромным подсчетам. Как отмечает Эйдельман, наличные деньги банки выдают на руки по двум предлогам: на покупку сельхозпродукции и на приобретение ценных бумаг. Действуя таким образом, формально банк остается абсолютно чистым. При этом достаточно долго можно оставаться незамеченным, однако рано или поздно все открывается, отмечает он.
Аналитик обращает внимание на то, что все закрываемые банки львиную долю средств прокачивают в последние три-четыре месяца. Эйдельман объясняет это тем, что Центробанк, уличив кредитную организацию в отмывании, не сразу лишает ее лицензии. Как правило, банкам дают возможность исправить ошибки устранить недочеты в работе. Однако кредитные организации напротив начинают с утроенной энергией отмывать деньги. При этом, отмечает Эйдельман, в большинстве случаев ни менеджеры, ни владельцы банков не несут за обналичивание никакой ответственности.
