ЦБР отозвал лицензию у Московского коммерческого банка "Дисконт" и назначил в нем временную администрацию
Центральный банк РФ приказом от 31 августа NОД-432 отозвал с 1 сентября 2006 г лицензию на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у Московского коммерческого банка "Дисконт" /ООО МКБ "Дисконт", г Москва, регистрационный N1234 от 19 декабря 1990 г/. Об этом сообщил сегодня утром департамент внешних и общественных связей ЦБР.
Лицензия отозвана в связи с неисполнением банком "Дисконт" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации /Банке России/".
Одновременно ЦБР приказом от 31 августа NОД-433 назначил с 1 сентября 2006 г временную администрацию по управлению МКБ "Дисконт" в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности /банкротстве/ кредитных организаций" – на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства /утверждения конкурсного управляющего/ или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
Руководителем временной администрации по управлению банком "Дисконт" назначен главный экономист отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Юрий Губочкин.
Полномочия исполнительных органов банка "Дисконт" в соответствии с федеральными законами приостановлены.
По данным ЦБР, банк "Дисконт" нарушал законодательство о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части порядка и сроков направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Банк "Дисконт" также допускал недосоздание резервов на возможные потери по ссудам и прочим активам, представлял в Банк России недостоверную отчетность, не выполнял требования предписаний Банка России
