В Москве выявлено 23 незаконных обменника

В январе-августе 2007 года Московское ГТУ Банка России установило 23 случая незаконной банковской деятельности обменных пунктов, закрытых, но действовавших под вывесками банков. Вся информация о данных нарушениях передана в правоохранительные органы.

По закону "О валютном регулировании и валютном контроле", проводить операции с наличной валютой могут только кредитные организации. Все обменные пункты являются структурными подразделениями банков, а надзор за их деятельностью осуществляет Банк России. Обменный пункт, открытый не банком, осуществляет незаконную банковскую деятельность, которая подпадает под статью 172 УК РФ ("незаконная банковская деятельность") и зачастую под статью 159 УК РФ ("мошенничество").

В последнее время в столичном регионе увеличилось количество незаконно действующих пунктов обмена валюты. Московское ГТУ Банка России обращает внимание жителей Москвы и области, что в помещении обменного пункта, действующего в соответствии с законодательством для клиентов должны быть доступны следующие документы: копия положительного заключения ЦБ по месту открытия обменного пункта; наименование, адрес и телефон банка, открывшего обменный пункт, режим работы банка; информация для обращений и жалоб, связанных с работой обменного пункта; курсы иностранных валют по отношению к рублю и кросс-курсы, используемые при операциях с наличной валютой и чеками, а также условия их применения; перечень операций с наличной валютой и чеками, которые этот пункт осуществляет; выписка из тарифов банка о размерах комиссионного вознаграждения за операции с наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителя этой организации и скрепленная ее круглой печатью.