ЦБ поправит закон об отмывании денег
Центробанк совместно с Росфинмониторингом готовит поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов. Регуляторы хотят пересмотреть перечень операций, подлежащих обязательному контролю. В нем появятся платежи по лизинговым операциям. Кроме того, авторы поправок хотят увеличить срок представления информации до трех дней.
Регуляторы готовят ряд поправок в закон о противодействии отмыванию преступных доходов, сообщил на прошлой неделе представитель ЦБ на заседании клуба банковских аналитиков. В первую очередь авторы намерены изменить перечень операций, подлежащих обязательному контролю. Информацию об этих операциях банки, страховщики и другие финансовые компании обязаны сообщать в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ).
В проекте поправок предполагается изъять из перечня операции по зачислению или переводу средств на банковский счет, если один из контрагентов имеет счет в банке страны, не участвующей в сотрудничестве в сфере противодействия легализации преступных доходов. "Эта норма плохо работает, мы планируем ее убрать",- отмечает представитель ЦБ. "Сейчас закон обязывает Росфинмониторинг собирать огромные массивы информации, непонятно, что с ней делать дальше",- поясняет зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев.
Одновременно в перечень будут добавлены платежи по лизинговым сделкам. Сейчас "банк и лизинговая компания должны сообщать обо всех лизинговых сделках, превышающих 600 тыс. руб.",- говорит гендиректор лизинговой компании "Уралсиб" Дмитрий Шицле. "По закону сообщать нужно, это касается как платежей по лизингу, так и приобретения компанией объектов лизинга",- добавляет начальник управления лизинговых операций департамента корпоративного кредитования Юниаструм банка Игорь Фомкин. Однако, по его словам, "сообщения в ФСФМ направляет лизинговая компания, а не банк". При этом Фомкин полагает, что требовать того же от банков нецелесообразно, ведь назначение лизинговых платежей очевидно.
Кроме того, авторы поправок планируют увеличить срок информирования ФСФМ об операциях, подлежащих контролю. Сейчас на это отводится день, следующий за днем совершения операции. Срок будет увеличен втрое. А Фокин считает, что надо также увеличить минимальную сумму операций, о которых сообщают банки. Она может составлять 5-6 млн руб., полагает он.
