Банки попали под трехстороннее регулирование
К банкам впервые применены санкции за отказ обучать своих менеджеров использованию антиотмывочного законодательства — Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) оштрафовала ВТБ 24, Международный промышленный банк и Банк Сосьете Женераль Восток. Банки оказались крайними в споре между ФСФР, ЦБ и Росфинмониторингом о том, где и под чьим надзором банкиры должны получать дополнительное образование.
Вчера ФСФР сообщила о штрафных санкциях в отношении трех банков — ВТБ 24 (700 тыс. руб.), Международного промышленного банка (700 тыс. руб.), а также Банка Сосьете Женераль Восток (500 тыс. руб.). Банки были оштрафованы за неисполнение предписания службы о приведении правил внутреннего контроля в соответствие с законодательством. Речь идет об обязанности банков проводить обучение своих сотрудников правилам применения закона о борьбе с отмыванием преступных доходов в соответствии с требованиями Банка России и Федеральной службы по фондовому рынку (ФСФР).
Проблема с утверждением правил внутреннего контроля банков в ФСФР возникла в результате межведомственного спора о том, где и под чьим надзором должны обучаться сотрудники банков, осуществляющие операции с денежными средствами. Так, ЦБ контролирует обучение банковских сотрудников в области применения норм закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (115-ФЗ) с 2004 года. В конце 2008 года Росфинмониторинг опубликовал приказ о требованиях к обучению сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами. В ФСФР, которая выдает банкам лицензии на совершение операций на фондовом рынке, считают, что требования Росфинмониторинга распространяются и на банки.
Банкиры не видят смысла в дублирующем обучении, ссылаясь на то, что оно влечет за собой существенные временные и организационные затраты. Банк России предоставил банкам право самостоятельно определять содержание и сроки обучения и проводить курсы не реже одного раза в год, а ФСФР настаивает на обучении исключительно в аккредитованных при федеральной службе учебных заведениях и не реже двух раз в год. Вчера на сайте ФСФР было 13 таких организаций. Сейчас Росфинмониторинг готовит новые требования, в которых учтены позиции ЦБ и ФСФР. Однако документ еще не прошел регистрацию в Минюсте. В Росфинмониторинге ранее заявляли, что новая редакция приказа позволит существенно снизить нагрузку на организации и оптимизировать вопросы, связанные с обучением. "Приказ лишь сужает круг специалистов банков, которые должны проходить обучение по стандартам ФСФР. Новые требования распространяются только на некоторых сотрудников, работающих в подразделениях, осуществляющих функции профучастника",— говорит источник, близкий к ЦБ. При этом, по словам собеседника "Ъ", сейчас обсуждается вопрос о внесении поправок в 115-ФЗ, разрешающих банковским сотрудникам обучаться только по стандартам ЦБ.
Пока новые требования не вступили в силу, ФСФР отказывает банкам в регистрации правил внутреннего контроля и выписывает предписания о приведении правил в соответствие с законодательством. "Многие банки предписание выполнили",— заявил "Ъ" глава ФСФР Владимир Миловидов. Но представители банков, в отношении которых применены штрафные санкции, считают требования ФСФР несправедливыми. Как сообщил представитель ВТБ 24, ФСФР настаивает, чтобы банки в своих правилах внутреннего контроля прописывали пункт об обязательном обучении всех ответственных работников. "Это предполагает, что банк должен не только обучить сотрудников инвестиционного департамента, но и сотрудников во всех своих точках продаж, а это порядка 500 человек, обучение которых может стоить банку порядка 5-6 млн руб.",— сообщили в ВТБ 24. В банке ждут утверждения новых требований Росфинмониторинга, рассчитывая на "более четкие и недвусмысленные формулировки".
