ЦБ отжал два банка
Еще два банка лишились лицензии за отмывание денег. Это первый случай с тех пор, как главой комитета банковского надзора Центробанка был назначен Геннадий Меликьян. Сам факт мало что говорит о политике нового руководителя: процедура отзыва была начата еще Андреем Козловым. Но курс будет продолжен, уверены эксперты.
Всего неделя прошла с тех пор, как комитет банковского надзора Центробанка возглавил Геннадий Меликьян, сменив на этом посту убитого первого зампреда ЦБ Андрея Козлова. Но российская банковская система уже лишилась еще двух участников. В четверг были отозваны лицензии у Торгово-инвестиционного банка и Универсалстройбанка. А если считать с того момента, когда Козлова не стало, то это уже четвертый случай лишения лицензий: 21 сентября деятельность приостановили небанковская кредитная организация КУМОСТ-ИНКАСС и Русский банк имущественной опеки. Все они обвиняются в отмывании денег.
Торгово-инвестиционный банк и Универсалстройбанк относятся к ветеранам рынка, они были зарегистрированы в Москве в 1994 году. Однако в системе страхования вкладов организации не участвовали: лицензии позволяли им проводить банковские операции со средствами в рублях и иностранной валюте, но не давали права привлекать вклады физических лиц. В рейтинге «Интерфакс-100» ТИБ занимал 696-е место по объему активов на конец 2005 года, а УСБ – 858-е место по итогам первого полугодия 2006 года.
Банки обвинили в нарушении федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Торгово-инвестиционный банк не выявлял подозрительные операции и не идентифицировал своих клиентов, отмечает ЦБ. В сентябре 2006 года, например, только два его клиента обналичили более 10 млрд рублей «на покупку ценных бумаг». А с июля по сентябрь 2006 года три клиента провели платежи в пользу нерезидентов на сумму 2,4 млрд рублей. Универсалстройбанк подозревается в том, что был активно вовлечен в отмывание. В 2005–2006 годах из кассы банка было выдано около 10 млрд рублей наличных опять же «на покупку ценных бумаг». Вместе с тем, замечает ЦБ, за этот период валюта баланса, по данным ежемесячной отчетности, не превышала 90 млн рублей.
Но лицензии не отзываются за несколько рабочих дней, этот процесс был начат гораздо раньше. Поэтому банковское сообщество расценило данное событие как отзвук борьбы с отмыванием денег, которую вел прежний глава банковского надзора. «Очевидно, что это все еще продолжение политики, начатой Козловым», – сказал «Газете.Ru» представитель Промсвязьбанка.
В то же время в банках уверены, что смягчения политики в ближайшее время ждать не стоит.
Хотя Меликьян представляется банкирам человеком менее бескомпромиссным, нежели Козлов, они считают, что дело не в одном человеке. «Политика ЦБ была единой, целенаправленной, и она не держалась на одном Козлове», – сказали «Газете.Ru» в одном из крупных банков. Напротив, новому главе комитета необходимо будет переступить через собственную либеральность, считают эксперты: «Никто не заинтересован показывать, что физическое устранение человека может повлиять на изменение политики всего контролирующего органа».
Кроме того, менять курс в нынешней ситуации просто нелогично. «Козлов действовал в соответствии с международными тенденциями. России сейчас, когда она думает о вступлении в ВТО, невыгодно отказываться от этого направления», – считает представитель банка.
