ТЕМАТИЧЕСКИЕ РУБРИКИ

АНАЛИТИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ




ЦБ продолжает отзывать лицензии за обналичивание

Вчера Центробанк отозвал лицензии у очередных нарушителей законодательства об отмывании. Впервые ЦБ обратил внимание на обильную выдачу наличных средств для покупки ценных бумаг

Лицензий лишились два небольших московских банка — “Фонон” и Банк инвестиций и кредитования. Внимание регулятора привлек объем наличных, который банки выдали своим клиентам на покупку ценных бумаг.

Три клиента банка “Фонон” за март — апрель этого года получили наличными 9 млрд руб. Банк инвестиций и кредитования пошел еще дальше: на аналогичные цели в течение июня 2006 г. его клиенты — юрлица сняли с расчетных счетов в банке 25 млрд руб. Более того, несмотря на введенный Центробанком запрет на осуществление кассовых и валютных операций, банк выдал 3 млрд руб. наличными из кассы, а на 4,6 млрд руб. провел конверсионные операции.

В Банке инвестиций и кредитования получить комментарии вчера не удалось. Секретарь председателя правления банка “Фонон” Елены Красавиной передала, что в банке отзыв лицензии не комментируют.

Центробанк уже давно борется с обналичиванием. Однако до сих пор среди причин отзыва регулятора выдача наличных на покупку ценных бумаг не фигурировала. Неоднократно без лицензии оставались банки, выдавшие крупные суммы наличных якобы на покупку сельхозпродукции. Например, московский ИнтеРУС-банк с активами меньше 200 млн руб. на эти цели выдал наличными почти 40 млрд руб. за несколько месяцев.

“Интерконтакт”, лишившийся лицензии в конце июля 2006 г., стал первым банком, уличенным в организации схемы с оплатой лжеимпорта. “Интерконтакт” не занимался практически ничем, кроме сомнительных операций с наличностью и платежей, квалифицируемых в том числе и как фиктивный импорт, рассказал в своем сообщении ЦБ. С декабря 2004 г. по февраль 2006 г. клиенты банка перевели по сделкам, “имевшим необычный характер”, около 125 млрд руб. в пользу получателей из офшоров или из иностранных банков, не противодействующих отмыванию.

Получить комментарии в ЦБ вчера не удалось. Руководитель надзорного блока, первый зампред ЦБ Андрей Козлов и руководитель департамента банковского регулирования и надзора Алексей Симановский находятся в отпуске.

Однако один из сотрудников ЦБ ранее рассказывал, что выдача наличных на операции с ценными бумагами и ранее попадала в поле зрения регулятора. Вместе с тем пристальное внимание ЦБ обращает не на основания для выдачи наличных, а на подозрительно большой объем операций с наличностью. По словам собеседника “Ведомостей”, схема с ценными бумагами используется не только для снятия наличных, но и для вывода средств за рубеж: в результате ряда сделок купли-продажи бумаг средства оказываются на нужном счете в банке-нерезиденте. В случае же с обналичиванием могут использоваться неликвидные бумаги.

Подобные схемы постоянно совершенствуются, сетовал сотрудник Центробанка, и найти юридические изъяны в них непросто. Впрочем, банки, увлекающиеся подобными операциями, как правило, совершают еще целый ворох нарушений и ЦБ спокойной жизни им все равно не даст, пообещал он.

Гендиректор “Интерфакс-ЦЭА” Михаил Матовников признался, что впервые слышит о таком способе обналичивания. А руководитель Национального рейтингового агентства Виктор Четвериков покупку ценных бумаг называет лишь попыткой банка объяснить выдачу столь крупных сумм. Практика выдачи наличных на покупку ценных бумаг совершенно не распространена, объясняет Четвериков: “Как правило, на биржевых торгах это делается безналичным способом через брокерский счет”. С ним соглашается заместитель генерального директора ИГ “Регион” Хачатур Мурадов: “Клиент, пожелавший приобрести ценные бумаги за наличные, сразу бы попал под наше подозрение, и, скорее всего, ему было бы отказано”.

РЕКЛАМА

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ

Худая теплица
Предвестники кризиса
Правда о Вашем банке



ПАРТНЕРЫ
 
 

Главная | Новости | Кризис - 1998 | Реформы | Регулировани | Банки и реальный сектор | Вклады граждан в банках | Перспективы развития банковской системы России | Архив новостей
| Правила пользования | Заметки на полях | Горячее | Книги | Цитируемость | Анонсы | Публикации | Перспективы развития банковской системы России | Ссылки
   

Copyright © Михаил Матовников 2000-2019. При заимствовании информации с сайта ссылка на источник обязательна.