ТЕМАТИЧЕСКИЕ РУБРИКИ

АНАЛИТИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ




Банкиры не отмылись от ФСФР

ЦБ и Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) пришли к соглашению по вопросу, который вызывал разногласия регуляторов в течение почти двух лет. Речь идет о требованиях к обучению банковских сотрудников применению антиотмывочного законодательства. Основным достижением ЦБ стало сокращение числа сотрудников, которые должны обучаться в соответствии с требованиями регулятора финансовых рынков, а ФСФР отстояла свое основное требование — участвовать в обучающем процессе, за который ранее отвечал только ЦБ.


В ближайшее время вступят в силу поправки к документу Росфинмониторинга, который устанавливает требования по обучению сотрудников финансовых организаций в рамках 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Минюст зарегистрировал изменения 7 сентября, текст размещен на сайте Росфинмониторинга. Эти требования на протяжении долгого времени вызывали противоречия между ЦБ и ФСФР, а также служили поводом для претензий к банкам со стороны фондового регулятора. В этом году более 100 банков столкнулись с тем, что ФСФР не стала согласовывать правила внутреннего контроля на основании того, что в них не было прописано обязательное обучение всех ответственных сотрудников.


Изданный в ноябре 2008 года приказ Росфинмониторинга N 256 устанавливал требования к обучению применению антиотмывочного законодательства к сотрудникам всех поднадзорных Росфинмониторингу организаций, кроме кредитных, обучение которых регулирует ЦБ. Затем ФСФР уточнила, что данные требования должны распространяться и на кредитные организации, если они являются профучастниками рынка ценных бумаг, причем обучать банковских сотрудников должна ФСФР наравне с ЦБ.


Банки неоднократно обращались в ЦБ с просьбой избавить их от дублирующего обучения — по стандартам ЦБ и ФСФР. Требования ЦБ к обучению гораздо более либеральны, чем ФСФР, например, Банк России предоставил банкам право самостоятельно определять содержание и сроки обучения и проводить курсы не реже одного раза в год, а ФСФР требует, чтобы обучение проводилось только в аккредитованных при федеральной службе учебных заведениях и не реже двух раз в год.


Поправки к приказу Росфинмониторинга зафиксировали компромисс, к которому пришли регуляторы. ЦБ удалось добиться сокращения круга обучаемых сотрудников — не должны будут проходить "антиотмывочное" обучение руководители банков и их заместители, а также руководители и заместители руководителей филиалов, юристы и бухгалтеры. Теперь обучение должны проходить руководитель структурного подразделения и его заместитель, которые осуществляют деятельность на финансовом рынке, контролер, сотрудники подразделения, которые совершают сделки с ценными бумагами. Достижения ФСФР более принципиальны — в новом варианте приказа Росфинмониторинга содержится требование согласовывать учебную программу для банковских сотрудников, работающих на рынке ценных бумаг, с ФСФР. Правда, обучаться они смогут в любых учебных учреждениях.


Проблема двойного обучения банковских сотрудников частично решена, отмечают участники рынка. "В новом приказе требования к обучению банков ограничены несколькими пунктами, которые Банк России должен учесть в своих рекомендациях по обучению по согласованию с Росфинмониторингом",— говорит председатель комитета АРБ по вопросам противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма Александр Наумов. Самое главное, отмечает он, что банкам не нужно обучаться в специальных учебных центрах, что упрощает порядок обучения, но круг лиц, которые должны проходить обучение, очерчен довольно нечетко. Для уточнения списка обучаемых сотрудников АРБ планирует направить запросы в надзорные органы, чтобы уточнить отдельные положения. "С одной стороны, вроде бы проблема дублирующего обучения решена, но пока непонятно, как будет выглядеть согласованная всеми ведомствами программа и какие учебные заведения будут соответствовать новым требованиям",— соглашается руководитель службы внутреннего контроля Абсолют-банка Елена Букина.

РЕКЛАМА

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ

Худая теплица
Предвестники кризиса
Правда о Вашем банке



ПАРТНЕРЫ
 
 

Главная | Новости | Кризис - 1998 | Реформы | Регулировани | Банки и реальный сектор | Вклады граждан в банках | Перспективы развития банковской системы России | Архив новостей
| Правила пользования | Заметки на полях | Горячее | Книги | Цитируемость | Анонсы | Публикации | Перспективы развития банковской системы России | Статьи | Ссылки
   

Copyright © Михаил Матовников 2000-2019. При заимствовании информации с сайта ссылка на источник обязательна.