ТЕМАТИЧЕСКИЕ РУБРИКИ

АНАЛИТИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ




Банкиры жалуются на действия мошенников, которые порочат их честное имя

Банкиры часто жалуются на действия мошенников, которые порочат их честное имя перед клиентами. То кто-то пытается нечестными способами вызнать номер и пароль кредитной карты, то оформляет кредиты на поддельные паспорта. Даже банки, гордящиеся своей строгой системой оценки кредитоспособности заемщика, признавались мне, что "единичные случаи мошенничества" у них тоже случаются. Практика показывает, что, обвиняя в мошенничестве сторонних лиц, банкиры иногда лукавят. Потому что на их собственном поле также играют нечистые на руку финансисты. 

Весной этого года входящий в тридцатку крупнейших российский банк неожиданно для участников рынка и героини моей истории уволил ее с поста главы розничного направления. Того самого направления, который банк активно развивал и на которое делал ставку в будущем. Особенно банк гордился успехами в секторе автокредитования. Как выяснилось только сейчас, основной причиной увольнения стали "вскрытая схема мошенничества с участием руководителя розничного блока".

Схема оказалась чрезвычайно простая. Обычно выбирался автокредит с минимальным первоначальным взносом (видимо, для того, чтобы побольше денег можно было затем украсть). Человека, который не очень-то и нуждался в автокредите, наряжали в приличный костюм и с паспортом отправляли в автосалон, где его ждал кредитный консультант. Естественно, что одобрение по кредиту такому заемщику проводилось в минимальные сроки. Остальное было делом техники. Банк перечислял в автосалон деньги, "заемщик" получал плату за услуги в предоставлении своих паспортных данных, а мошенники реализовывали автомобиль. Сложностей с реализацией новых автомобилей при сегодняшнем дефиците новых иномарок мошенники не испытывали. Объем заработка для группы мошенников составлял как минимум $20 тыс. за одну проведенную операцию.

Затем банк списывал дефолтные кредиты на коллекторское агентство. Агентство, одним из акционеров которого по "случайному" стечению обстоятельств являлась та же глава розничного блока. При этом выигрывали все участники истории: члены группировки делили деньги между собой за проданную машину, коллекторское агентство получало деньги за оказываемые услуги по якобы изыскиваемой задолженности, а банк подчищал баланс списанной на коллектора задолженностью.

Обвинять всех банкиров в ведении нечестных игр было бы неверно. Тем более что в этом случае, как только схема была раскрыта, руководителя розницы тут же уволили. Но история имела продолжение. Вскоре отставленная нашла работу в региональном банке, принявшем стратегию на активное развитие розничных услуг.

В этой истории успокаивает только то, что на новом месте работы вскоре узнали о заведенном уголовном деле и его фигурантах и, по свидетельству банкиров, поспешили отказаться от услуг главы розницы. Правда, пока официального сообщения об увольнении не было, а мои попытки связаться с героиней истории по рабочему телефону успехом не увенчались: по официальной версии, она проводит банковские заседания.

РЕКЛАМА

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ

Худая теплица
Предвестники кризиса
Правда о Вашем банке



ПАРТНЕРЫ
 
 

Главная | Новости | Кризис - 1998 | Реформы | Регулировани | Банки и реальный сектор | Вклады граждан в банках | Перспективы развития банковской системы России | Архив новостей
| Правила пользования | Заметки на полях | Горячее | Книги | Цитируемость | Анонсы | Публикации | Перспективы развития банковской системы России | Ссылки
   

Copyright © Михаил Матовников 2000-2019. При заимствовании информации с сайта ссылка на источник обязательна.