ЦБР отозвал лицензии у Объединенного транспортного банка и банка "Трансрегиональная финансовая компания" и назначил в них временные администрации
Центральный банк РФ отозвал с 31 августа 2006 г лицензии на осуществление банковских операций у КБ "Объединенный транспортный банк" /ООО КБ "ОТБанк", г Москва, регистрационный N3169 от 2 декабря 1994 г/ и банка "Трансрегиональная финансовая компания" /ООО Банк "ТФК", г Москва, регистрационный N3362 от 11 апреля 2001 г/. Об этом сообщил сегодня утром департамент внешних и общественных связей ЦБР.
Лицензия на осуществление банковских операций в рублях у Объединенного транспортного банка отозвана приказом от 30 августа NОД-426 в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации /Банке России/".
Лицензия у банка "Трансрегиональная финансовая компания" на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте отозвана приказом от 30 августа NОД-428 в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации /Банке России/".
Одновременно ЦБР приказом от 30 августа NОД-427 назначил с 31 августа 2006 г временную администрацию по управлению Объединенным транспортным банком в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности /банкротстве/ кредитных организаций" – на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства /утверждения конкурсного управляющего/ или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
Руководителем временной администрации по управлению Объединенным транспортным банком назначена заместитель начальника отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Галина Алексенцева.
Также ЦБР приказом от 30 августа NОД-429 назначил с 31 августа 2006 г временную администрацию по управлению банком "Трансрегиональная финансовая компания" в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности /банкротстве/ кредитных организаций" – на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства /утверждения конкурсного управляющего/ или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
Руководителем временной администрации по управлению банком "Трансрегиональная финансовая компания" назначена главный экономист отдела контроля за осуществлением кредитными организациями мер по предупреждению несостоятельности /банкротства/ управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Вера Христолюбова.
Полномочия исполнительных органов комбанков в соответствии с федеральными законами приостановлены.
По данным ЦБР, ОТБанк допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. В том числе банк не направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не соблюдал порядок представления информации в уполномоченный орган, не осуществлял в установленном порядке идентификацию клиентов.
В июне-июле 2006 г ОТБанк выдал из кассы клиентам более 16 млрд руб на покупку ценных бумаг.
В деятельности ОТБанка выявлены нарушения нормативных актов Банка России в части осуществления кассовых операций, порядка ведения бухгалтерского учета и обязательного резервирования. ОТБанк не обеспечивал сохранность денежных средств и ценностей, проводил рискованную кредитную политику. ЦБР неоднократно применял к ОТБанку за указанные нарушения предупредительные и принудительные меры воздействия.
По данным ЦБР, банк "ТФК" нарушал законодательство о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части порядка и сроков направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Банк "ТФК" также допускал недосоздание резервов на возможные потери и представление недостоверной отчетности, не выполнял требования предписаний Банка России.
В июне 2006 г обороты банка "ТФК" по банковским операциям, не относящимся к сомнительным, по сравнению с предыдущим месяцем сократились в 3,5 раза. Одновременно банк "ТФК" резко активизировал операции, конечной целью которых являлось снятие со счетов наличных денежных средств в крупных размерах. В июле 2006 г только на закупку сельхозпродукции из кассы банка было выдано 9,5 млрд руб, в кассы других кредитных организаций переведено наличных денег на сумму 5,6 млрд руб.
