Райффайзен Интернациональ демонстрирует значительную прибыль от операционной деятельности; консолидированная прибыль существенно снизилась в результате создания крупных резервов на убытки от обесценения

Прибыль от операционной деятельности возросла на 7,1% по сравнению с 1-м кварталом 2008 года и составила 536 млн евро.
Резервы на убытки от обесценения увеличились на 379% по сравнению с прошлым годом до 445 млн евро; доля просроченных кредитов возросла на 2,5% до 4,8%.
Консолидированная прибыль снизилась на 78% до 56 млн евро.
Коэффициент соотношения прибыли и затрат улучшился на 2,1% и составил 51,7%.
Рентабельность капитала до налогообложения снизилась на 17,2 п.п. до 5,3%.
Валюта баланса сократилась на 6,5% до 79,9 млрд евро.
Прибыль на акцию снизилась на 1,28 евро и составила 0,37 евро.

Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

В первом квартале 2009 года Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ, который входит в состав Группы РЦБ (материнская компания — Райффайзен Центральбанк Австрия АГ), показал консолидированную прибыль (после налогообложения и выплат миноритарным акционерам) в размере 56 млн евро, что отражает снижение на 77,9% по сравнение с тем же периодом прошлого года (1-й квартал 2008 года: 254 млн евро). Самая существенная причина такого падения консолидированной прибыли — создание резервов на убытки от обесценения, которые увеличились на 379% по сравнению с прошлым годом до уровня 445 млн евро (1-й квартал 2008 года: 93 млн евро).

Прибыль до налогообложения снизилась на 77,4% и составила 84 млн евро (1-й квартал 2008 года: 370 млн евро), а прибыль Группы после налогообложения сократилась на 77,2%, составив 64 млн евро (1-й квартал 2008 года: 279 млн евро).

Прибыль от операционной деятельности возросла на 7%, несмотря на мировой экономический кризис

В первом квартале 2009 года прибыль Группы от операционной деятельности составила 536 млн евро, что отражает рост на 7,1% по сравнению с тем же периодом прошлого года (1-й квартал 2008 года: 501 млн евро). Доход от операционной деятельности увеличился на 2% (или 24 млн евро) по сравнению с тем же периодом прошлого года и составил 1,1 млрд евро. Такой относительно малый рост стал результатом не только колебаний валютных курсов, но и некоторых последствий мирового финансового кризиса, в том числе значительно возросшей стоимости фондирования.

«В ситуации экономического кризиса мы значительно увеличили наши резервы на убытки от обесценения в ряде стран, в которых мы работаем. Тем не менее, благодаря нашей бизнес-модели и доходности наших операций, в первом квартале нам вновь удалось выдержать удар глобальной рецессии, которая сегодня уже полностью охватила и наш традиционный рынок — Центральную и Восточную Европу», — заявил председатель правления Райффайзен Интернациональ Герберт Степич.

Чистый процентный доход по-прежнему оставался важнейшим источником дохода в 2009 году и продемонстрировал рост на 8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года с 711 млн евро до 767 млн евро. В результате возросшей стоимости фондирования рост процентных доходов оказался ниже роста средней валюты баланса (11%). После длительного периода роста средняя процентная маржа Группы, таким образом, впервые снизилась на 12 базовых пунктов по сравнению с тем же периодом 2008 года и составила 3,71%.

Экономическое падение и колебания валютных курсов также сказались на величине чистого комиссионного дохода, которая сократилась на 11% до 294 млн евро. Меньшие объемы валютных (в Словакии, Венгрии и Польше) и платежных (особенно в Украине, России и Польше) операций привели к снижению комиссионного дохода. Введение евро в Словакии стало причиной еще одного особого события. Чистый торговый доход показал лучшую динамику, увеличившись на 21% по сравнению с тем же периодом прошлого года и составив 46 млн евро. В операциях, связанных с получением процентного дохода, частично удалось компенсировать убытки от переоценки, которые в конце 2008 года в результате колебаний процентных ставок привели к более низкой балансовой стоимости. Доход от этих операций увеличился с минус 11 млн евро в первом квартале 2008 года до 36 млн евро.

Значительное увеличение убытков от обесценения

На фоне экономического падения и ситуации на валютных рынках в первом квартале 2009 года произошло существенное увеличение доли просроченных кредитов, особенно кредитов в иностранной валюте, что привело к необходимости значительного увеличения резервов. Отчисления в резервы на убытки от обесценения возросли на 379% (или 352 млн евро) и составили 445 млн евро. Просроченные кредиты имеют место в основном в Украине, России, Венгрии и Сербии. Доля просроченных кредитов возросла на 1,7% по сравнению с концом 2008 года и составила 4,8%.

Рентабельность капитала чуть выше 5%

Резкое падение показателей сказалось и на рентабельности капитала до налогообложения, составившей 5,3%, что существенно ниже аналогичного периода прошлого года (22,5%). Средний показатель собственного капитала, который лежит в основе расчетов, сократился на 3% до 6,3 млрд евро в результате валютных разниц.

Консолидированная рентабельность капитала (после выплат миноритарным акционерам) также оказалась значительно ниже уровня прошлых лет, составив 4,2%, хотя в конце марта 2008 года она еще составляла 17,7%. Прибыль на акцию за период с начала января по конец марта 2009 года также снизилась на 1,28 евро, составив 0,37 евро.

Программа снижения расходов приносит плоды: коэффициент соотношения прибыли и затрат ниже 52%

Программа сокращения расходов, которая после начала кризиса стала реализовываться более интенсивно, к марту стала давать результаты, хотя на показатели оказывают частичное влияние валютные курсы. Общие административные расходы сократились на 2% (или 11 млн евро) по сравнению с тем же периодом прошлого года и составили 574 млн евро.

Количество работников снизилось на 1 485 человек по сравнению с концом 2008 года и составило 61 891 человек. Сокращение персонала произошло главным образом в Украине (448), России (376) и Болгарии (252), при этом в России и Болгарии вакансии, образовавшиеся в результате естественного ухода сотрудников, впоследствии не заполнялись. С другой стороны, среднесписочная численность работников увеличилась на 6% по сравнению с первым кварталом прошлого года.

В результате небольшого увеличения операционных доходов на 2% коэффициент соотношения прибыли и затрат составил 51,7%, что означает улучшение этого показателя на 2,1 п.п. по сравнению с тем же периодом прошлого года. За весь 2008 год этот показатель составил 54,0%.

«Существенное улучшение значения коэффициента соотношения прибыли и затрат показывает, что меры, принятые нами в течение последних месяцев с целью повышения эффективности наших операций, дают результаты. В сочетании с еще более жестким подходом к управлению рисками, эти меры помогут нам в успешном преодолении кризиса», — говорит финансовый директор Райффайзен Интернациональ Мартин Грюлль.

Количество клиентов продолжает увеличиваться

По состоянию на конец квартала количество отделений составило 3 208, что означает чистое увеличение на 174 отделения по сравнению с тем же периодом 2008 года. С начала 2009 года в рамках мер по повышению эффективности нашей деятельности было закрыто 23 отделения Райффайзен Интернациональ.

По состоянию на конец квартала, количество клиентов составило 14,9 млн человек — небольшое увеличение по сравнению с 14,7 млн клиентов на 31 декабря 2008 года.